今日はコアサテライト戦略について説明していきます。

コアサテライト戦略は資産運用や投資を考えているのであれば絶対に抑えるべき戦略です。

それではコアサテライト戦略について説明していきます。

コアサテライト戦略とは何ぞや？？

戦略と聞くと「なんか難しそうだな」って思う人もいるでしょう。

実際のところ、コアサテライト戦略は理解するうえでは難しくはございません。

コアサテライト戦略は2つに分けます。

コアとサテライトです。

コアの部分は減らしたくない資金いわゆる守りたい資産で、それに対してサテライトは積極的に増やしたい資金いわゆる攻めの資金をいいます。

例えば、コアの部分に関しては守りたい資金を挙げていくこと、サテライト部分は増やしたい資金を挙げることです。

コアサテライト戦略で攻めと守りを決めるためにはどうすればいいか？？

コアサテライト戦略のコアの部分とサテライトの部分を説明しましたが、「金融資産って名前がわからない」「株式投資や投資信託そして預金くらいしかわからない」といったお声があるかと思います。

決めるのは現物資産や金融資産の名前ではございません。

例えば、減らしたくない資産は子供の教育資金であったり、住宅資金、老後資金を減らしたくないのであれば、家族にかかるイベントを設定するのが良いでしょう。

サテライトに関しては、積極的に増やしたい資金を設定するのが良いでしょう。

例えば、小遣いであったり趣味のお金といったものです。

年齢も重ねていけば、「将来いいおじいちゃんおばあちゃんになりたいから孫のお小遣い」など出てくるかもしれませんし、「一生涯独身で生きていきたいとなれば、世界旅行のお金を作りたい」だってあるかもしれません。

人生プランを設定していくことで、資産運用に関してはわかる人に聞くのが一つでしょう。

コアサテライト戦略はまずはライフプランから考えていき、どの資産を入れていくかは後で考えていくのも一つです。

コア・サテライト戦略のそれぞれの資産

コア・サテライト戦略については守りの資産と攻めの資産はどういうものがあるか説明していきます。

コアの部分の資産(守りの資産)は、普通預金や定期預金、インデックスファンドや純金積立、不動産などがございます。

サテライト(攻めの資産)に関しては、株式(日本・海外)やFX、仮想通貨などが挙げられます。

攻めと守りを実践する上ではコアサテライト戦略は重要です。

それにより老後資金を作っていくことが可能です。