MBA・FPオフィスALIVE代表の國弘泰治です。

投資信託をしていくのであれば、インデックファンドやアクティブファンドなどたくさんのファンドがございます。

そこで今回はインデックスファンドについてお話していきます。

インデックスファンドファンドやアクティブファンドとは何か？？

インデックスファンドは株価指数と同じ値動きと運用される投資信託で、株価指数に関しては日本であれば、日経平均株価や東証株価指数など、世界で考えたらS&P500やNASDAQなどがございます。

アクティブファンドは株価指数を上回る運用目標を持っており、組み入れする銘柄に関しても調査や分析を通じて優良銘柄を選びます。

コストの面ではインデックスファンドの方が安いです。

インデックスファンドは初心者で投資するのであればお薦めか？

インデックスファンドは株価指数に連動した商品がほとんどで、つみたてNISAや一般NISAの商品にも入っているのも特徴です。

株価指数に連動するというように、アクティブファンドと比較すると手数料が安く初心者におすすめといえます。

オフショア投資にインデックスファンドはあるのか？

オフショア投資にもインデックスファンドのある金融商品はございます。

挙げていくとBMI社(アメリカ)のホライズン保険という保険商品は、S&P500連動型とNASDAQ連動型の２種類があります。

BMI社であればNASDAQの場合は利回り7％ほどある商品です。

他にもオフショア投資で有名なのがインベスターズトラスト社のS&P500INDEXとMSCIインデックスという商品がございます。

その他にも挙げたもの以外でもいくつかございます。

つみたてNISAで行うのもよしですし、オフショア投資で行うのも良いと言えます。